當(dāng)前信息：最新出納簡短工作總結(jié)不足(六篇)

工作學(xué)習(xí)中一定要善始善終，只有總結(jié)才標(biāo)志工作階段性完成或者徹底的終止。通過總結(jié)對工作學(xué)習(xí)進行回顧和分析，從中找出經(jīng)驗和教訓(xùn)，引出規(guī)律性認(rèn)識，以指導(dǎo)今后工作和實踐活動。什么樣的總結(jié)才是有效的呢？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

(資料圖片)

出納簡短工作總結(jié)不足篇一

一、認(rèn)真做好財務(wù)工作計劃，對全局各項資金來源進行核算匯總，對各項開支運行提出分配計劃，為局黨組統(tǒng)籌安排資金使用出謀劃策。緊緊圍繞畜牧業(yè)經(jīng)濟發(fā)展工作中心，保證資金的順利落實與合理使用，有效提高資金使用效益。

二、認(rèn)真做好財務(wù)核算與監(jiān)督。嚴(yán)格審核所有開支憑證，確保支出的合理性，做到出有憑，入有據(jù)，及時結(jié)算記賬。對所有會計憑證，及時填制記賬憑證并登記賬簿，按照規(guī)定編制全年、每季、每月的各種預(yù)算報表、統(tǒng)計資料和月度結(jié)算。對已經(jīng)處理的會計資料及時整理、裝訂和歸檔。同時加強內(nèi)部監(jiān)督，規(guī)范財務(wù)行為，各項收支做到賬證相符、帳實相符、帳帳相符、帳表相符。

三、認(rèn)真協(xié)調(diào)與上級部門、財政、審計等相關(guān)部門的工作。積極爭取各項資金指標(biāo)的落實，保證畜牧業(yè)經(jīng)濟的健康發(fā)展和單位財務(wù)的正常運行。主動接受財政部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督，認(rèn)真做好本單位財務(wù)預(yù)算和決算，及時報送年度和月度用款計劃和項目資金使用情況說明，確保單位的資金使用達到規(guī)范與高效。

四、主動配合其他科室和局屬二級單位的工作。按照規(guī)定的財務(wù)制度和開支標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)常了解各二級單位的經(jīng)費需要情況和使用情況，幫助二級單位合理使用各項資金，及時向局黨組匯報各二級單位財務(wù)運行狀況，盡力保證職工工資及其他各項急需資金的落實。

五、加強會計檔案管理工作。計財科認(rèn)真按照《會計檔案管理辦法》和《局機關(guān)檔案工作目標(biāo)管理爭創(chuàng)省一級實施方案》的規(guī)定要求，對1996年至20xx年的會計憑證，財務(wù)賬簿，財務(wù)報表進行了細致的整理與編號，并將會計檔案目錄錄入微機。通過對會計檔案的科學(xué)管理，做到妥善保管，存放有序，查找方便。同時，嚴(yán)格執(zhí)行安全

和保密制度，有效地防制資料散失，促進我局檔案管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和現(xiàn)代化，我 局檔案管理順利通過了省一級驗收。

六、積極鉆研業(yè)務(wù)，熟練掌握財務(wù)處理程序。襄州區(qū)國庫集中收付制度改革工作啟動以來，我局按照改革要求，及時配備了財務(wù)專用電腦、平推式點陣打印機，開通專用網(wǎng)線，安裝國庫集中支付管理信息系統(tǒng)軟件和最新財務(wù)管理軟件。為適應(yīng)新的財務(wù)處理程序，計財科工作人員積極參加了業(yè)務(wù)知識和操作規(guī)程的培訓(xùn)，并認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)，熟練掌握了財務(wù)處理操作流程，實現(xiàn)了會計電算化，提高了會計信息的及時性、準(zhǔn)確性和完整性，促使我局順利實施了國庫集中收付制度改革。

出納簡短工作總結(jié)不足篇二

20xx年畢業(yè)于東北財經(jīng)大學(xué)財務(wù)會計專業(yè)，20xx年透過全國會計師職稱資格考試并取得了相應(yīng)的職稱證書，20xx年透過國際acca資格認(rèn)證考試，xx年透過遼寧省財經(jīng)類職稱外語考試，20xx年9月至今在東北大學(xué)工商管理學(xué)院攻讀mba。

20xx年5月調(diào)至沈陽市xxxx開發(fā)中心做財務(wù)工作，同年8月成立沈陽xxxx公司，擔(dān)任財務(wù)部經(jīng)理。當(dāng)時新紀(jì)公司的財務(wù)人員在三好街辦公，而生產(chǎn)基地在外地，工作溝通相當(dāng)不方便，為了保證公司的生產(chǎn)正常進行，公司領(lǐng)導(dǎo)決定將財務(wù)部搬到生產(chǎn)基地辦公，于xxxx年8月10日搬到生產(chǎn)基地辦公。

本人業(yè)務(wù)潛力的提高與沈陽xxxx公司的成長是同步的。公司成立伊始，財務(wù)人員少、資金嚴(yán)重不足，整個生產(chǎn)車間正在進行改良，產(chǎn)品在進行試生產(chǎn)階段，項目不能適應(yīng)規(guī)模生產(chǎn)，限制了企業(yè)的發(fā)展，當(dāng)時整天都在想怎樣才能將銀行的貸款及早到位，幫忙企業(yè)運作起來，在領(lǐng)導(dǎo)的多方努力下，最后在19xx年6月將第一筆貸款撥到公司的帳戶上。當(dāng)時領(lǐng)導(dǎo)的一句話我至今仍記憶如初“領(lǐng)導(dǎo)說：趙會計，這但是一千萬哪，我說，就是一個億，支出也要按照財務(wù)的規(guī)定去支出?！边@說明我們借款的錢來之不易，在支出方面必須要花得得當(dāng)，盡可能的減少支出，給領(lǐng)導(dǎo)做一個好參謀。

建廠初期，財務(wù)規(guī)模很小，雖然注冊資金1000萬元，但貨幣資金到位的只有102萬元。由于注冊資本股東單位多次變更，直至到xx年12月份，透過會計師事務(wù)所的驗資及評估，確認(rèn)了股東單位的出資額及所占比例，這使財務(wù)工作的管理得到了進一步的規(guī)范，6年來公司從小規(guī)模企業(yè)發(fā)展到總資產(chǎn)達6797萬元中型企業(yè)。從籌集資金到項目開發(fā);從固定資產(chǎn)改良到購買土地、新建廠房;從運營資本管理到產(chǎn)品生產(chǎn)、市場開發(fā)、產(chǎn)品銷售、回收資金;從審計檢查到財務(wù)決算;從對外報表到國家大企業(yè)工委的企業(yè)基礎(chǔ)材料的編制，在本人的帶領(lǐng)下，財務(wù)做了超多的工作，個性是，沈陽xxxx公司被沈陽市國家稅務(wù)局評選為“xx年度優(yōu)秀a級納稅戶”的284家企業(yè)之一。

本人自xxxx年開始從事財務(wù)工作，擔(dān)任過出納員、記帳員、成本核算員，從事的會計行業(yè)有商業(yè)，建筑業(yè)，科研事業(yè)，工業(yè)企業(yè)的核算，擔(dān)任財務(wù)部門主管會計12年，擔(dān)任財務(wù)部門經(jīng)理6年。本人完全利用業(yè)余時間參加學(xué)習(xí)會計知識和考試的，目的是不能影響單位的工作，也為了和本部門人員在業(yè)務(wù)方面共同提高，以最高的業(yè)務(wù)水平指導(dǎo)本部門人員的工作，無論是審核原始憑證、制單、記帳、報表、預(yù)算、決算上都指導(dǎo)在先，個性是財務(wù)軟件，erp系統(tǒng)更要實行規(guī)范化，是為了更好地做好公司的財務(wù)工作，為公司的經(jīng)營決策帶給及時，準(zhǔn)確的經(jīng)濟信息。

自從擔(dān)任財務(wù)部經(jīng)理以來，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，聽從領(lǐng)導(dǎo)的指揮，縱向職責(zé)明晰，橫向用心努力協(xié)調(diào)，按照公司的規(guī)章制度辦事。在資金的管理上：工程項目按計劃、合同列支生產(chǎn)經(jīng)營按生產(chǎn)計劃列支;日常零星開資按領(lǐng)導(dǎo)在erp系統(tǒng)審批計劃列支。總之，我從事20多年的財務(wù)工作，我認(rèn)為沈陽xxxx公司在財務(wù)管理方面的制度很規(guī)范，主管領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)很及時，這都是我學(xué)習(xí)的地方。多年來，會計職業(yè)時刻提醒我，必須要恪守會計人員的職業(yè)道德，按照和的有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合本公司的實際狀況，用心參加并做好會計人員的繼續(xù)教育工作，共同提高財務(wù)人員的業(yè)務(wù)水平，做好公司的財務(wù)管理工作，以最優(yōu)的方案為領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)營決策帶給及時、準(zhǔn)確的經(jīng)濟信息，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀。

財務(wù)對一個公司來講，是一個核心部門，日常工作比較繁瑣，涉及部門比較廣，在收支款項、查詢信息等方面必然要接觸很多人，我作為部門經(jīng)理：從我做起，嚴(yán)格要求財務(wù)人員按照公司的規(guī)章制度辦事，微笑服務(wù)，對不貼合手續(xù)的業(yè)務(wù)必須做好解釋，這是我們一貫要求的工作作風(fēng)和服務(wù)宗旨，在月末報表過程中，需要對各部門的上報信息進行核對，這就更要求我做好配合、協(xié)調(diào)工作，這也是我的重要工作資料之一。

在近x年財務(wù)經(jīng)理的實踐工作中，我深深感受到企業(yè)制度規(guī)范化的重要性，除了發(fā)揮財務(wù)監(jiān)督，服務(wù)職能外，工作的職責(zé)心，事業(yè)心業(yè)務(wù)潛力也是十分重要的。按公司目前的發(fā)展步伐，停留在目前的水平上是遠遠不夠的，要有一個跨越式的飛躍，不能我一個人提高，要全體財務(wù)人員共同提高。我想：透過mba的學(xué)習(xí)，要在管理、預(yù)算、項目投資方面進一步加強，要把學(xué)到的知識真正運用到公司今后的發(fā)展中，做好公司的各項財務(wù)工作。我相信：在不久的將來，財務(wù)部門將成為優(yōu)秀人才向往的地方。

出納簡短工作總結(jié)不足篇三

受到最多和最猛烈批評之處，是它的相關(guān)性。現(xiàn)行財務(wù)報告只關(guān)注過去不注意未來，只重視貨幣性信息忽視非貨幣性信息，只反映企業(yè)經(jīng)濟活動結(jié)果不能反映企業(yè)經(jīng)濟活動對社會的影響等等方面的弊端，正日益深刻地影響著財務(wù)報告的相關(guān)性。而財務(wù)報告存在的基礎(chǔ)之一就是決策有用性，即為與企業(yè)有利害關(guān)系的利益集團提供有用的信息。如果財務(wù)報告無法為這些信息使用者提供有用的信息，那么，財務(wù)報表存在的合理性就必然受到質(zhì)疑。

根據(jù)現(xiàn)行經(jīng)濟環(huán)境及其未來發(fā)展趨勢，筆者認(rèn)為目前的財務(wù)報告內(nèi)容主要存在著如下八個方面的問題。

隨著金融創(chuàng)新，諸如期貨、期權(quán)之類沒有實際交易而僅是未來經(jīng)濟利益的權(quán)利或義務(wù)的衍生金融工具種類日益繁雜，這類衍生金融工具可能會引起企業(yè)未來財務(wù)狀況、盈利能力的劇烈變化。如不對這類衍生金融工具的風(fēng)險加以披露，極有可能導(dǎo)致財務(wù)報告使用者在投資和信貸方面的決策失誤。雖然我國現(xiàn)階段資本市場尚不成熟，衍生金融工具尚不多見，對企業(yè)的影響還不大，但我們也應(yīng)該及早著手進行這方面的研究，以配合我國資本市場的發(fā)展和完善。

隨著知識經(jīng)濟時代的逐步來臨，把信息披露重點放在存貨、機器設(shè)備等實物資產(chǎn)上的現(xiàn)行財務(wù)報告的局限性已日益顯示出來，這主要表現(xiàn)在實物性資產(chǎn)價值量的大小與企業(yè)創(chuàng)造未來現(xiàn)金流量的能力之間的相關(guān)性減弱，甚至與企業(yè)現(xiàn)行市場價值之間的相關(guān)性也減少。在現(xiàn)行會計體制下，投資于人力方面的支出，不管金額多大，一律作為當(dāng)期費用，這就使人力資產(chǎn)被大大低估，而費用則大幅度提高。這也是現(xiàn)行財務(wù)報告受到越來越多批評的主要原因之一。解決對人力資源信息的披露，除了需要深入研究人力資源計量的理論和方法，還進一步涉及到人力資本的確認(rèn)問題，以及由此而產(chǎn)生的利益分配等問題，具有很大的難度，應(yīng)作為會計學(xué)科的一個重要課題來研究。

隨著股份公司成為企業(yè)組織形式的主流和證券市場的`發(fā)展，特別是由金融創(chuàng)新所引起的權(quán)益交換性證券品種的增多及其普及化，使股東經(jīng)濟利益的來源并不局限于公司利潤，而地來自于股份的市價差異。這就使股東十分關(guān)心股份的市場價值。由于公司股票的賬面值往往與股票的市場價值存在著較大差異，且多是股票市價高于股票賬面值(這種情況在我國的a股市場上特別明顯)，這就給公司經(jīng)營者提供了通過權(quán)益交換方式來增加利潤的機會。比如公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券，可以通過降低轉(zhuǎn)換價格的方式來降低債券利息，因利息率降低而減少的利息費用就轉(zhuǎn)化為了企業(yè)利潤，使企業(yè)利潤增加，而因轉(zhuǎn)換價格低于股票市價的差額則會導(dǎo)致原股東權(quán)益稀釋，使原股東蒙受損失。因此，可以說，公司這種利潤增加是建立在原股東權(quán)益稀釋基礎(chǔ)上的。這種利潤增加究竟是對公司原股東有利還是無利，在現(xiàn)行財務(wù)會計中并沒有反映。它所反映的只是因利息費用減少而增加的利潤，而將原股東權(quán)益稀釋的核算排除在外。將這種信息對外披露，必然會誤導(dǎo)投資者對公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的行為加以肯定，從而容易作出有損自身經(jīng)濟利益的決策。因此，財務(wù)報告在這方面也有必要加以改進，提供股東權(quán)益的稀釋信息。

現(xiàn)行財務(wù)報告中的收益是建立在幣值不變假定基礎(chǔ)之上的，這在經(jīng)濟活動相對簡單，幣值變化不大的情況下，該收益與全面收益差異不大，財務(wù)報告的使用者，用這種收益也可作出較為正確的決策。但隨著經(jīng)濟活動的復(fù)雜化，市值變化頻繁化，這種傳統(tǒng)會計收益與企業(yè)真實的全面收益差異日益擴大。這樣，如用傳統(tǒng)的會計收益作為基礎(chǔ)進行決策，就有可能作出錯誤的決策。

全面收益除了包括在現(xiàn)行損益表中已實現(xiàn)并確認(rèn)的損益之外，還包括未實現(xiàn)的利得或損失，如未實現(xiàn)的財產(chǎn)重估價盈余，未實現(xiàn)商業(yè)投資利得/損失，凈投資上外幣折算差異。

在我國，企業(yè)披露全面收益，有著重要的現(xiàn)實意義，因為：第一，我國市值變化大，一些企業(yè)，特別是老企業(yè)，持有資產(chǎn)的現(xiàn)實價值與會計賬面資產(chǎn)價值相差甚為懸殊，這種差異必然是一種預(yù)期損益，將它揭示出來可以更全面真實地反映企業(yè)的收益狀況，有利于投資者和信貸人的決策。第二，可以有效遏制企業(yè)操縱利潤或粉飾業(yè)績。將未確認(rèn)的利得或損失通過諸如資產(chǎn)置換等方法轉(zhuǎn)變?yōu)楸酒趽p益是最常見的操縱利潤的方法，如果采用了全面收益報告，就從根本上杜絕了用這種方法操縱利潤的可能性，從而使會計信息更真實。正因為如此，我國應(yīng)加緊這方面的研究，及早制訂出全面收益信息披露的規(guī)則。

按一般觀念，財務(wù)報告的相關(guān)性具有重要意義。傳統(tǒng)財務(wù)報告本身的設(shè)計也試圖做到這一點。在經(jīng)濟環(huán)境變化不顯著的情況下，人們可以簡單地用反映企業(yè)過去經(jīng)營結(jié)果以及行為的因果聯(lián)系的財務(wù)報告去推論企業(yè)的未來，但在經(jīng)濟環(huán)境劇烈變化的條件下，人們已不可能直接用過去的財務(wù)報告去推論企業(yè)未來。這就導(dǎo)致財務(wù)報告的相關(guān)性降低。解決這一問題的思路是向財務(wù)報告的使用者提供企業(yè)未來價值趨勢的預(yù)測信息。

如何披露預(yù)測信息，目前有不同的認(rèn)識和做法。從理論上講，最佳的披露形式是完整的預(yù)測財務(wù)報告，但從實際上來看要編制準(zhǔn)確完整的預(yù)測財務(wù)報告難度很大，可行性差。從實踐上看，世界上許多國家僅要求上市公司提供每股收益的預(yù)測數(shù)據(jù)。筆者認(rèn)為，編制完整的預(yù)測財務(wù)報告不但從技術(shù)上存在困難，更重要的是沒有使用價值。因為，不同人從自身利益角度去考察一家公司，必然會因其對收益和風(fēng)險的態(tài)度不同而得出不同的價值。既然如此，企業(yè)也就不必要編制全面的預(yù)測財務(wù)報告。披露企業(yè)未來價值趨勢信息，應(yīng)是在表外盡可能詳細地披露與預(yù)測企業(yè)未來價值相關(guān)的一些信息，諸如企業(yè)投資、產(chǎn)品市場占有率、材料成本升降、新產(chǎn)品開發(fā)等等方面的企業(yè)內(nèi)部條件和外部環(huán)境的信息，為財務(wù)報告使用者預(yù)測企業(yè)未來價值趨勢提供有用的信息服務(wù)。

現(xiàn)行企業(yè)財務(wù)報告的服務(wù)主體主要是投資者和債權(quán)人，所披露的內(nèi)容主要是與投資者和債權(quán)人的投資和信貸決策相關(guān)的盈利能力與財務(wù)狀況，在這些報表中不能反映企業(yè)對社會的真實貢獻額，即企業(yè)所提供的增值額或增加值，更不能反映貢獻額的分配狀況。在政治經(jīng)濟日趨民主化的今天，傳統(tǒng)財務(wù)報告在這方面的不足之處，日益凸現(xiàn)。第一，貨幣資本的支配力逐漸減弱，人力、知識資本的貢獻比例卻日趨增長，這就要求財務(wù)報告要為這些信息使用者服務(wù)；第二，政治經(jīng)濟民主化的趨勢要求貨幣資本的支配者公布企業(yè)對社會的貢獻額以及貢獻額的分配，以利于社會對企業(yè)的監(jiān)督；第三，公布企業(yè)對社會的真實貢獻額及其分配狀況，有利于協(xié)調(diào)勞資雙方、各種資本供應(yīng)者，以及企業(yè)與社會、國家政府的關(guān)系，從而在化解利益分配中的矛盾，增加利益創(chuàng)造中的合力等方面起到積極的作用；第四，國家了解企業(yè)對社會的真實貢獻，有利于國家科學(xué)地制訂宏觀調(diào)控措施，促進經(jīng)濟的發(fā)展。正因為如此，英國才于1975年發(fā)布的《公司報告》中增加了增值表，并將它作為繼資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表之后的第四會計報表。繼英國之后，諸如荷蘭、西德、丹麥、法國、意大利、挪威、瑞士、瑞典、澳大利亞、新西蘭、新加坡等許多國家也開始編制該表，有的還向社會公布該表。

既然“增值表”有如此多的作用，又有如此多的國家編制該表，那么我國又有什么理由不將它作為我國企業(yè)財務(wù)報告的主要報表之一呢？筆者認(rèn)為，在我國應(yīng)抓緊研究“增值表”的理論及其編制方法，出臺相關(guān)準(zhǔn)則，盡早將“增值表”納入我國財務(wù)報告體系之內(nèi)。

企業(yè)既是社會財富的創(chuàng)造者，又是環(huán)境的主要污染者，它與環(huán)境存在著密切的關(guān)系。環(huán)境對企業(yè)生存和發(fā)展的影響可從如下兩個方面來考察：一是環(huán)境本身對企業(yè)生存和發(fā)展的影響；二是因環(huán)境而引起的社會原因?qū)ζ髽I(yè)生存和發(fā)展的影響。了解環(huán)境對企業(yè)生存和發(fā)展影響狀況的信息對投資者、債權(quán)人、管理者和其他與企業(yè)相關(guān)的利益集團來講均有著重要意

出納簡短工作總結(jié)不足篇四

轉(zhuǎn)眼間，20xx年上半年就過去了。展望未來，我對公司的發(fā)展和今后的工作充滿了信心和希望，為了能夠制定更好的工作目標(biāo)，取得更好的工作成績，我把參加工作以來的情況總結(jié)如下：

對于企業(yè)來說，能力往往是超越知識的，物業(yè)管理公司對于人才的要求，同樣也是能力第一。物業(yè)管理公司對于人才的要求是多方面的,它包括：組織指揮能力、決策能力、創(chuàng)新能力、社會活動能力、技術(shù)能力、協(xié)調(diào)與溝通能力等。

第一階段(20xx年—20xx年)

20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗、且對物業(yè)管理行業(yè)更是一無所知的情況下，我幸運的加入了“金網(wǎng)絡(luò)—雪梨澳鄉(xiāng)”管理團隊，看似簡單的賬單制作→日常收費→銀行對接→建立收費臺賬→與總部財務(wù)對接，一切都是從零開始。我自覺加強學(xué)習(xí)，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法:在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點，而隨后財務(wù)助理兼客務(wù)代表的特殊身份更是加速縮短了我與“專業(yè)人”之間的距離。

客戶電話的接聽、客服前臺的接待，都需要很強的專業(yè)知識與溝通能力，物業(yè)管理中大多是一些細小瑣碎的事，協(xié)調(diào)好了大事化小、小事化了，協(xié)調(diào)不好則工作會非常被動。這就要求在服務(wù)過程中不斷提高自己與外界的溝通能力，同時在公司內(nèi)部的溝通也非常重要，除了本部門之間，部門與部門之間的溝通也很重要，只有溝通好了，才能提高工作效率，減少不必要的人工成本。一方面，干中學(xué)、學(xué)中干，不斷掌握方法，積累經(jīng)驗;另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。

“勤能補拙”，因為當(dāng)時住在項目，便利用下班后的時間總結(jié)完善自己的工作內(nèi)容，建立了各種收費臺賬的模版，同時結(jié)合管理處實際情況先后制定了《財務(wù)收費流程》、《財務(wù)對接流程》、《押金退款流程》以及《特約服務(wù)收費流程》，并在各級領(lǐng)導(dǎo)的支持和同事們的配合下各項流程得到了迅速的普及，為管理處日常財務(wù)工作的順利進行奠定了堅實的基礎(chǔ)。

以上是我對自己工作的總結(jié)匯總，敬請各級領(lǐng)導(dǎo)給予批評指正。在今后的工作當(dāng)中，我將一如既往的努力工作，不斷總結(jié)工作經(jīng)驗;努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力，以新形象，新面貌，為公司的輝煌發(fā)展而努力奮斗。

出納簡短工作總結(jié)不足篇五

我從倉儲處材料會計崗位到財務(wù)處擔(dān)任出納崗位的工作已有五個月。出納工作看似很簡單，但因要接觸大量的錢、票據(jù)等重要物品，我需要具備的是專心、用心、細心，才能保證工作不出差錯。通過財務(wù)部同事的幫助和關(guān)心，讓我清楚的認(rèn)識到我工作的不足，從而也學(xué)到很多，使我在工作方面得到很大的提升，對出納工作做出如下總結(jié)：

1、辦理日常現(xiàn)金支付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)；

2、登記現(xiàn)金日記賬和銀行日記賬；

3、保管庫存現(xiàn)金和各類有價證券；

4、保管財務(wù)印章和空白支票；

5、高效使用資金，合理選擇銀行理財，力爭實現(xiàn)資金效益最大化，加大承兌匯票使用力度，截止1-10月理財和貼息為企業(yè)創(chuàng)效121.67萬元；

6、保障資金安全；

7、做好資金每日一報，讓領(lǐng)導(dǎo)了解資金狀況方便合理調(diào)度資金。

1、對出納崗位職責(zé)認(rèn)識不足；

2、工作素養(yǎng)亟待提升；

1、認(rèn)真履行崗位職責(zé)，對照職責(zé)認(rèn)真開展工作；

2、加強理論學(xué)習(xí)，進一步提高業(yè)務(wù)水平，通過相關(guān)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，虛心請教領(lǐng)導(dǎo)和同事，增強分析問題、解決問題的能力；

3、要熱愛出納工作，有嚴(yán)謹(jǐn)細致的工作作風(fēng)和良好的職業(yè)習(xí)慣；

1、通過銀行理財和加大承兌匯票使用，爭取明年資金創(chuàng)效120萬元；

出納簡短工作總結(jié)不足篇六

(一)日?，F(xiàn)金收付：

1、拿到現(xiàn)金收支憑證錢看收支手續(xù)是否齊全，oa是否走完，再予以支付?，F(xiàn)金收付的要當(dāng)面點清金額，并注意票面的真?zhèn)?，現(xiàn)金支付需要收款人簽字確認(rèn)。

2、現(xiàn)金銀行一經(jīng)付清，應(yīng)及時在原單據(jù)上加蓋“銀行付訖”或者“現(xiàn)金付訖”章，以避免重復(fù)支付，造成不必要的損失。

3、因經(jīng)營活動而產(chǎn)生的現(xiàn)金收入不能直接“坐支”，應(yīng)當(dāng)及時存入銀行。

4、根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證，逐步順時登記現(xiàn)金日記賬或銀行存款日記帳，每天終了應(yīng)結(jié)算出余額?，F(xiàn)金賬面余額應(yīng)與實際庫存現(xiàn)金核對，如發(fā)現(xiàn)短缺或溢余，應(yīng)立即查找原因，做到賬實相符，造成損失的應(yīng)由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)損失。

5、一般不辦理大面額現(xiàn)金的支付業(yè)務(wù)，此類支付應(yīng)使用轉(zhuǎn)賬或電匯等手段。

6、每個月底在主辦的監(jiān)督下進行現(xiàn)金和承兌的盤點，及時做好現(xiàn)金盤點表，待主辦和財務(wù)經(jīng)理簽字后存檔。

(二)日常銀行收付：

1、銀行存款賬面余額，要定期與銀行對賬單進行核對。月份終了，保證銀行回單已經(jīng)齊全，下個月月頭去銀行拿對賬單，及時編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，使帳面余額與對賬單上的余額調(diào)節(jié)相符。出現(xiàn)未達賬項，要及時查詢調(diào)整。

2、付款前，先確認(rèn)oa流程有沒有走完，手續(xù)是否齊全，再予以支付。

3、以轉(zhuǎn)賬支票或者銀行承兌匯票方式支付供應(yīng)商貨款的，要有供應(yīng)商出具的蓋有公章或財務(wù)章的收據(jù)，供應(yīng)商出具的委托收款證明(加蓋單位公章或財務(wù)章)，收款人的簽字及身份證復(fù)印件等。銀行承兌還得在復(fù)印件上寫上“原件已收”字樣，并簽名寫上日期 。

4、隨時關(guān)注銀行的進賬款項，并報于銷售部登記。

5、要隨時掌握銀行存款余額，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票。

6、辦理銀行結(jié)算，規(guī)范使用支票。

(一)支票

1.常用支票的種類

出納工作中經(jīng)常接觸到的是現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票，現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金，它可以由存款人簽發(fā)用于到基本戶銀行為本單位提取現(xiàn)金，也可以簽發(fā)給其他單位和個人用來辦理結(jié)算或者委托銀行代為支付現(xiàn)金給收款人。(注：公司一般不開現(xiàn)金支票給個人);轉(zhuǎn)帳支票只能用于轉(zhuǎn)賬，不得用于支取現(xiàn)金。它適用于存款人給同一城市范圍內(nèi)的收款單位劃轉(zhuǎn)款項，以辦理商品交易、勞務(wù)供應(yīng)、清償債務(wù)和其他往來款項結(jié)算。(至目前轉(zhuǎn)賬支票也能全國通用，但要看入賬銀行是否能做影像處理，若收到非同城的轉(zhuǎn)賬支票，應(yīng)及時與銀行溝通)支票簽發(fā)的收款人名稱要完全正確，日期一定要大寫。大小寫金額一定要正確。

2.支票的使用

支票提示的付款日期為十天，也就是自出票之日起十天內(nèi)有效，應(yīng)時刻注意支票的日期，避免過期導(dǎo)致不必要的麻煩。(從簽發(fā)支票當(dāng)日起，到期日遇法定假日順延)

現(xiàn)金支票正反面都需要加蓋銀行預(yù)留印鑒章(通常為財務(wù)章和法人章)，轉(zhuǎn)賬支票只要出票人在正面蓋上銀行預(yù)留印鑒章，反面不需要蓋。印鑒章加蓋只要保證有一組清楚，可以重復(fù)加蓋。(另：如現(xiàn)金支票開給個人，反面不需要加蓋印鑒章，只需收款個人帶著支票和身份證去銀行領(lǐng)取即可)

支票發(fā)生遺失，可以向付款銀行申請掛失，并通知有關(guān)單位共同防范結(jié)算風(fēng)險的發(fā)生;掛失前已經(jīng)支付，銀行不予受理。

出票人簽發(fā)空頭支票、印章與銀行預(yù)留印鑒不符的支票、使用支付密碼但支付密碼錯誤的支票，銀行除將支票做退票處理外，還要按票面金額處以5%但不低于1000元的罰款。

同城票據(jù)交換地區(qū)內(nèi)的單位和個人之間的一切款項結(jié)算。適用于同城各單位之間的商品交易、勞務(wù)供應(yīng)及其他款項的結(jié)算。由于支票結(jié)算方式手續(xù)簡便，因而是目前同城結(jié)算中使用比較廣泛的一種結(jié)算方式.

轉(zhuǎn)賬支票開給個人的情況。如果供應(yīng)商為個人，個人在出票單位開戶行開個人戶，出票單位即可以在收款人上加填個人姓名。

開錯的支票，必須加蓋“作廢”戳記，連同存根或其他聯(lián)頁一起保存。

收到付款單位交來的轉(zhuǎn)賬支票后，首先應(yīng)對支票進行審查，以免收進假支票或者無效支票。對支票的審查應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、支票填寫是否清晰，是否使用黑色水筆填寫的，機打的更好。

2、支票票面各項內(nèi)容填寫是否齊全，是否在出票人簽章旁加蓋清晰的銀行預(yù)留印鑒章，再來大小寫金額是否一致且是否有涂改。

3、支票上的收款人名稱填寫是否正確。

4、轉(zhuǎn)賬支票是否在付款期內(nèi)。(一般是出票之日起十天內(nèi)有效，節(jié)假日順延)

5、如轉(zhuǎn)賬支票有背書現(xiàn)象，查看每套章加蓋是否齊全清晰。

待支票審查完畢，就可以填寫“進賬單”，帶著支票一同交給開戶銀行。

(二)匯票

出納工作中經(jīng)常接觸到的匯票有銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票，我公司一般不收商業(yè)銀行承兌

1、銀行承兌匯票票面必須記載的事項有表明“銀行承兌匯票”的字樣、無條件支付的委托、確定的金額、付款行名稱、收款人名稱、出票日期、出票人簽章七項。欠缺其中之一的，銀行承兌匯票無效。

2、如果收款人是我公司，則檢查下收款人、開戶行、賬號是否正確。

3、票面的銀行匯票專用章加蓋是否清楚，審核的個人私章是否加蓋。

4、要審查匯票后面的第一背書人是否與收款人完全一致，是否在到期日前收到匯票。

5、如果匯票上顯示的收款人并非本公司，即匯票是經(jīng)收款人轉(zhuǎn)讓的銀行承兌匯票，要注意匯票背面是否有背書，背書是否連續(xù)、背書的圖章是否清晰、內(nèi)容是否正確。有印鑒章加蓋不清晰的，則需要盡快讓對方出證明。若由于第幾手出證明而延誤進賬時間的，本公司得出延期的證明。

6、隨時關(guān)注匯票到期日，在到日期前10天，背書人欄里加蓋印鑒章，被背書人欄里填寫“委托xx建行收款”，并填寫銀行規(guī)定的托收憑證，一并交與銀行。

(三)收據(jù)

1、收據(jù)中的日期、交款單位、金額(大小寫)、收款事由要填寫齊全，小寫金額前，需要加個“￥”。

2、收據(jù)開具時，字跡要清晰，一旦開具，不能有涂改，或者有擦痕。必須使用黑色水筆開具收據(jù)。

4.若是貨款的收據(jù)，需要在專用本子上登記下，讓申請人和財務(wù)經(jīng)理簽字，再予以開具，并加蓋財務(wù)章，一周內(nèi)貨款未收回，要將已開具的收據(jù)要回并且作廢。

5、若收據(jù)作廢，存根、收據(jù)和記賬聯(lián)都要夾在一起，并注明“作廢”字樣，以備查賬。

6、開完一本，與會計交接登記后才能領(lǐng)用新的空白收據(jù)。

每個月大約15號左右發(fā)工資，發(fā)工資前確認(rèn)紙質(zhì)工資單有行政部經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、總經(jīng)理的簽字。對于現(xiàn)金發(fā)放工資的員工要認(rèn)真做好簽收，以免產(chǎn)生糾紛。拿到工資電子擋，需檢查有沒有重名，工資金額有沒有負數(shù)，在此之下，進行工資發(fā)放的準(zhǔn)備工作。派遣工資則需要向勞務(wù)公司拿工資打卡明細，核對是否有未付的員工，如有并確認(rèn)不付的情況下，應(yīng)讓對方還回來。工資發(fā)完及時給會計做帳，未發(fā)工資需要留檔保存，以便下次繼續(xù)發(fā)放

物資外賣由倉庫人員出示物資外賣單，過磅單，價格確認(rèn)書并確認(rèn)簽字是否齊全。收款時注意票面真?zhèn)危_認(rèn)無誤后給經(jīng)理簽字并開具收據(jù)和放行條。

與兄弟公司的資金往來要及時掛賬，包括代收代付業(yè)務(wù)，及時與 兄弟公司相關(guān)人員聯(lián)系確認(rèn)金額業(yè)務(wù)。

及時到銀行去拿業(yè)務(wù)回單并交與會計做帳，做好與銀行的溝通工作。

管理庫存現(xiàn)金。掌握每天庫存金額，不得超過銀行核定的限額，超出部分應(yīng)及時送繳銀行。

不得將空白支票交給其他單位或個人簽發(fā)。

保管好各種有價證券、各種支付、結(jié)算憑證有關(guān)印章和其他貴重物品要注意管好保險柜鑰匙，離開崗位時，人走鎖庫，不得隨意交付他人。對保險柜及存折等的密碼，應(yīng)保守秘密。

妥善保管好空白支票、空白發(fā)票，并設(shè)立支票、收據(jù)和發(fā)票領(lǐng)用登記簿，切實辦好領(lǐng)用、注銷手續(xù)。保管好網(wǎng)銀u盾，人離開一定要把u盾拔下來，并妥善保管密碼一定要保密。

標(biāo)簽： 工作總結(jié) 銀行承兌匯票 現(xiàn)金支票