蘭州銀行: 2022年三季度報(bào)告

證券代碼：001227     證券簡稱：蘭州銀行     公告編號：2022-034

(相關(guān)資料圖)

    蘭州銀行股份有限公司

  BANK OF LANZHOU CO.,LTD.

              （股票代碼：001227）

                第一節(jié) 重要內(nèi)容提示

員保證季度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)個

別和連帶的法律責(zé)任。

報(bào)告》。

度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

控股子公司甘肅蘭銀金融租賃股份有限公司的合并報(bào)表數(shù)據(jù)，貨幣幣種為人民幣。

                     第二節(jié) 公司基本情況

   一、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

   （一）主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

                                                                                    單位：人民幣千元

           項(xiàng)目            2022 年 7-9 月           比上年同期增減            2022 年 1-9 月     比上年同期增減

營業(yè)收入                           1,881,257                -8.75%          5,684,896             -4.97%

歸屬于上市公司股東的凈利潤                    516,442                2.63%           1,346,202             7.37%

歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的

凈利潤

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額                               -                  -        4,210,278            -53.71%

基本每股收益（元/股）                         0.08                -7.40%               0.21             -1.15%

稀釋每股收益（元/股）                         0.08                -7.40%               0.21             -1.15%

扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益（元/股）               0.08                -5.92%               0.22             -1.47%

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率（%）                       1.74 下降 0.18 個百分點(diǎn)                        4.51 下降 0.19 個百分點(diǎn)

扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益

率（%）

  注：1.營業(yè)收入包括利息凈收入、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入、投資收益、公允價(jià)值變動損益、匯兌損益、其他業(yè)務(wù)收入、資

產(chǎn)處置收益和其他收益。

益的計(jì)算及披露》（2010 年修訂）計(jì)算。

  截止披露前一交易日的公司總股本：

截止披露前一交易日的公司總股本（股）                                                                     5,695,697,168

用最新股本計(jì)算的全面攤薄每股收益（元/股，1-9 月累計(jì)）                                                                   0.20

                                                                                    單位：人民幣千元

                                                                   本報(bào)告期末比上年

         規(guī)模指標(biāo)        2022 年 9 月 30 日    2021 年 12 月 31 日                            2020 年 12 月 31 日

                                                                      末增減

總資產(chǎn)                       437,117,932            400,340,571                9.19%        362,319,222

發(fā)放貸款及墊款                   219,454,635            210,116,106                4.44%        189,014,791

公司貸款及墊款                   169,139,062            155,026,808                9.10%        145,345,864

個人貸款及墊款                    56,398,141             61,159,317               -7.78%          48,863,827

加：應(yīng)計(jì)利息                      1,571,190              1,108,812               41.70%            982,395

減：以攤余成本計(jì)量的發(fā)放貸款及墊款

減值準(zhǔn)備

                                                                本報(bào)告期末比上年

          規(guī)模指標(biāo)          2022 年 9 月 30 日    2021 年 12 月 31 日                       2020 年 12 月 31 日

                                                                    末增減

總負(fù)債                          405,140,258         371,332,411              9.10%        334,887,262

吸收存款                         324,014,657         305,654,960              6.01%        286,362,602

公司存款                          94,089,233          91,594,930              2.72%         85,914,446

個人存款                         206,430,499         192,869,379              7.03%        183,359,139

保證金存款                         15,643,759          14,593,395              7.20%         12,607,396

其他存款                            734,487             688,956               6.61%            236,444

加：應(yīng)計(jì)利息                         7,116,679           5,908,300          20.45%             4,245,177

股本                             5,695,697           5,126,127          11.11%             5,126,127

股東權(quán)益                          31,977,674          29,008,160          10.24%            27,431,959

其中：歸屬于母公司股東的權(quán)益                31,677,428          28,711,661          10.33%            27,152,247

      歸屬于母公司普通股股東的權(quán)益          26,678,698          23,712,930          12.51%            22,153,517

歸屬于上市公司普通股股東的每股凈資

產(chǎn)（元/股）

     注：根據(jù)財(cái)政部頒布的《關(guān)于修訂印發(fā) 2018 年度金融企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表格式的通知》(財(cái)會[2018]36 號)要求，基于實(shí)際利

率法計(jì)提的利息計(jì)入發(fā)放貸款和墊款和吸收存款。

     （二）非經(jīng)常性損益項(xiàng)目和金額

                                                                                  單位：人民幣千元

             項(xiàng)目                     2022 年 7-9 月金額                    2022 年 1-9 月金額

非流動性資產(chǎn)處置損益                                                     13                            2,325

計(jì)入當(dāng)期損益的政府補(bǔ)助（與公司正常經(jīng)營業(yè)

務(wù)密切相關(guān)，符合國家政策規(guī)定、按照一定標(biāo)                                      1,000                              1,000

準(zhǔn)定額或定量持續(xù)享受的政府補(bǔ)助除外）

除同公司正常經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的有效套期保值

業(yè)務(wù)外，持有交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)

債產(chǎn)生的公允價(jià)值變動損益，以及處置交易性                                    -15,099                            -78,851

金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債和可供出售金融資

產(chǎn)取得的投資收益

除上述各項(xiàng)之外的其他營業(yè)外收入和支出                                       -8,760                             -8,174

非經(jīng)常性損益總額                                                -22,846                            -83,700

減：非經(jīng)常性損益的所得稅影響數(shù)                                          -5,711                            -20,929

減：歸屬于少數(shù)股東的非經(jīng)常性損益凈影響數(shù)                                            -                              15

歸屬于公司普通股股東的非經(jīng)常性損益                                       -17,134                            -62,786

     注：1.本行對非經(jīng)常性損益項(xiàng)目是依照《公開發(fā)行證券的公司信息披露解釋性公告第 1 號——非經(jīng)常性損益(2008)》(中

國證券監(jiān)督管理委員會公告[2008]43 號)的規(guī)定執(zhí)行。

 經(jīng)常性損益項(xiàng)目界定為經(jīng)常性損益的項(xiàng)目的情形。

       （三）主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)發(fā)生變動的情況及原因

                                                                               單位：人民幣千元

        項(xiàng)目      2022 年 9 月 30 日    2021 年 12 月 31 日      比上年末增減                主要原因

拆出資金                  31,205,768          23,766,663         31.30%    拆出業(yè)務(wù)增加。

買入返售金融資產(chǎn)               8,432,898           4,773,958         76.64%    根據(jù)資金市場情況，調(diào)整同業(yè)業(yè)務(wù)。

交易性金融資產(chǎn)               44,902,191          33,722,122         33.15%    交易性金融資產(chǎn)規(guī)模增加。

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)         11,655,199           7,486,599         55.68%    同業(yè)存放款項(xiàng)增加。

交易性金融負(fù)債                 293,352                 30,378      865.66%    交易性金融負(fù)債規(guī)模增加。

賣出回購金融資產(chǎn)              35,390,646          17,560,775        101.53%    根據(jù)資金市場情況，調(diào)整同業(yè)業(yè)務(wù)。

遞延所得稅負(fù)債                 390,236             296,753          31.50%    其他債權(quán)投資公允價(jià)值變動所致。

其他負(fù)債                   1,943,971           1,322,200         47.03%    跨行資金清算往來增加所致。

                                                                       主要是 A 股發(fā)行股票的溢價(jià)部分增

資本公積                   5,558,698           4,159,705         33.63%

                                                                       加資本公積。

                                                                       以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入其他

其他綜合收益                  597,628             377,056          58.50%

                                                                       綜合收益的金融資產(chǎn)變動所致。

        項(xiàng)目       2022 年 1-9 月        2021 年 1-9 月        比上年同期增減               主要原因

手續(xù)費(fèi)及傭金支出                 60,069                 42,657       40.82%    主要是銀行卡手續(xù)費(fèi)支出增加。

投資收益                   1,265,646            948,075          33.50%    交易性金融資產(chǎn)投資收益增加。

公允價(jià)值變動損益                -133,362            117,321         本期為負(fù)       交易性金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動所致。

匯兌損益                       1,722                  526       227.24%    主要是受到匯率波動影響所致。

其他業(yè)務(wù)收入                     3,040                 7,371       -58.75%   正常波動，絕對金額較小。

資產(chǎn)處置損益                     2,644                10,908       -75.76%   處置資產(chǎn)減少。

其他收益                       2,007                 1,052       90.75%    收到的稅收返還增加。

稅金及附加                   164,524                 88,071       86.81%    其他稅費(fèi)增加所致。

其他資產(chǎn)減值損失                 26,000                   541       4706.39%   計(jì)提的抵債資產(chǎn)減值損失增加。

其他業(yè)務(wù)成本                     2,233                 1,370       62.95%    正常波動，絕對金額較小。

營業(yè)外收入                     11,674                  480       2334.28%   久懸未取款項(xiàng)收入增加。

所得稅費(fèi)用                   114,142                 66,923       70.56%    遞延所得稅資產(chǎn)變動所致。

歸屬于母公司股東的其他綜合                                                          主要是其他債權(quán)投資公允價(jià)值變動

收益的稅后凈額                                                                所致。

                                                                       為交易目的持有的金融資產(chǎn)凈增加

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額          4,210,278           9,095,347         -53.71%

                                                                       額增加。

投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額         -2,054,950          -6,369,819      上年同期為負(fù)       收回投資收到的現(xiàn)金流入增加。

籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額           -730,864          -2,978,969      上年同期為負(fù)       主要是 A 股發(fā)行股票募集的資金。

  （四）補(bǔ)充財(cái)務(wù)指標(biāo)

         指標(biāo)       監(jiān)管指標(biāo)       2022 年 9 月 30 日         2021 年 12 月 31 日        2020 年 12 月 31 日

核心一級資本充足率（%）       ≥7.5                       8.78                    8.58                 9.05

一級資本充足率（%）         ≥8.5                      10.43                   10.38                11.08

資本充足率（%）           ≥10.5                     11.63                   11.56                13.26

流動性比例（%）           ≥25                       53.19                   53.89                52.80

流動性覆蓋率（%）          ≥100                     126.05                  153.69               130.12

存貸款比例(本外幣) （%）       -                       70.91                   71.38                68.78

不良貸款率（%）            ≤5                        1.71                    1.73                 1.75

撥備覆蓋率（%）           ≥140                     198.34                  191.88               181.36

撥貸比（%）             ≥2.1                       3.39                    3.32                 3.18

正常類貸款遷徙率（%）          -                        2.20                    4.73                 5.50

關(guān)注類貸款遷徙率（%）          -                       14.39                   18.56                30.55

次級類貸款遷徙率（%）          -                       72.76                   98.83                50.94

可疑類貸款遷徙率（%）          -                       15.33                   99.29                41.91

總資產(chǎn)收益率（%）（年化）        -                        0.44                    0.42                 0.44

成本收入比（%）           ≤45                       30.62                   29.05                29.49

資產(chǎn)負(fù)債率（%）             -                       92.68                   92.75                92.43

凈利差（%）（年化）           -                        1.61                    1.74                 1.66

凈息差（%）（年化）           -                        1.54                    1.72                 1.53

  注：1.上述監(jiān)管指標(biāo)中，資本充足率指標(biāo)、存貸款比例、不良貸款率、撥備覆蓋率、撥貸比、總資產(chǎn)收益率、成本收入

比、資產(chǎn)負(fù)債率為按照監(jiān)管口徑根據(jù)合并財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)計(jì)算，流動性比例、流動性覆蓋率為上報(bào)監(jiān)管部門合并口徑數(shù)據(jù)，正

常類貸款遷徙率、關(guān)注類貸款遷徙率、次級類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率按照《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》中

的規(guī)定計(jì)算。

態(tài)調(diào)整的撥備監(jiān)管政策。

  （五）資本充足率、杠桿率、流動性覆蓋率情況

                                                                                單位：人民幣千元

         項(xiàng)目          2022 年 9 月 30 日             2021 年 12 月 31 日            2020 年 12 月 31 日

核心一級資本凈額                       26,704,792                  23,832,714                 22,264,894

一級資本凈額                         31,730,063                  28,847,649                 27,263,625

資本凈額                           35,356,115                  32,131,963                 32,629,780

風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)                        304,094,539                 277,907,281                246,016,258

         項(xiàng)目                     2022 年 9 月 30 日                   2021 年 12 月 31 日              2020 年 12 月 31 日

核心一級資本充足率（%）                                        8.78                            8.58                        9.05

一級資本充足率（%）                                       10.43                             10.38                       11.08

資本充足率（%）                                         11.63                             11.56                       13.26

                                                                                                   單位：人民幣千元

    項(xiàng)目           2022 年 9 月 30 日          2022 年 6 月 30 日            2022 年 3 月 31 日             2021 年 12 月 31 日

杠桿率（%）                          6.88                       6.77                      7.20                       6.84

一級資本凈額                    31,730,063              30,933,869                  31,209,429                  28,847,649

調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額              461,078,275             457,193,131                 433,680,259                  421,683,069

                                                                                                   單位：人民幣千元

     項(xiàng)目            2022 年 9 月 30 日          2022 年 6 月 30 日            2022 年 3 月 31 日           2021 年 12 月 31 日

流動性覆蓋率（%）                       126.05                     165.35                    129.77                  153.69

合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)                   46,404,505               53,883,256                59,641,372                 67,516,927

未來 30 天現(xiàn)金凈流出量               36,815,750               32,586,882                45,960,782                 43,930,859

   （六）貸款五級分類情況

                                                                                                   單位：人民幣千元

    項(xiàng)目

                貸款及墊款金額            占比           貸款及墊款金額                  占比            數(shù)額增減             占比（百分點(diǎn)）

非不良貸款小計(jì)           221,677,679          98.29%        212,444,101          98.27%            9,233,578           0.02

   正常類            214,120,853          94.94%        199,616,659          92.34%           14,504,194           2.60

   關(guān)注類              7,556,826          3.35%          12,827,442           5.93%           -5,270,616          -2.58

不良貸款小計(jì)              3,859,523          1.71%           3,742,025           1.73%             117,498           -0.02

   次級類              2,215,392          0.98%           1,424,750           0.66%             790,642            0.32

   可疑類              1,098,289          0.49%           1,143,255           0.53%              -44,966          -0.04

   損失類               545,842           0.24%           1,174,020           0.54%             -628,178          -0.30

發(fā)放貸款及墊款總額         225,537,202      100.00%           216,186,126         100.00%            9,351,076               -

   （七）貸款損失準(zhǔn)備集體和核銷情況

   報(bào)告期內(nèi)，以攤余成本計(jì)量的發(fā)放貸款和墊款減值準(zhǔn)備變動情況如下：

                                                                                                   單位：人民幣千元

           項(xiàng)目               2022 年 9 月 30 日               2021 年 12 月 31 日

期初余額                                          7,178,832                  6,177,296

本年計(jì)提/回?fù)?ensp;                                      2,210,078                  3,751,575

本年轉(zhuǎn)讓（核銷）                                  -1,955,720                     -3,416,522

本年收回已核銷                                        268,701                       724,764

已減值貸款利息沖轉(zhuǎn)                                       -48,134                      -58,282

期末余額                                          7,653,758                  7,178,832

   報(bào)告期內(nèi)，以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入其他綜合收益的發(fā)放貸款和墊款減值準(zhǔn)備變動

情況如下：

                                                                  單位：人民幣千元

           項(xiàng)目               2022 年 9 月 30 日               2021 年 12 月 31 日

期初余額                                             1,311                         1,586

本期計(jì)提/回?fù)?ensp;                                              -                         -274

期末余額                                             1,311                         1,311

   二、經(jīng)營情況討論與分析

兩大重點(diǎn)，突出“資產(chǎn)向好、成本趨降、管理強(qiáng)基”三大任務(wù)，強(qiáng)化“不良處置、場景擴(kuò)容、中

收發(fā)力、數(shù)字融合”四大關(guān)鍵，各項(xiàng)工作積極部署、妥善安排、有序推進(jìn)。報(bào)告期內(nèi)，本行主

動作為，加大信貸投放力度，堅(jiān)持減費(fèi)讓利，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，展現(xiàn)出良好發(fā)展韌性，總

體情況如下：

   （一）業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)定增長。截至報(bào)告期末，本行資產(chǎn)總額 4,371.18 億元，較上年末增長

長 6.01%，其中個人存款余額達(dá)到 2,064.30 億元，較上年末增加 7.03%；發(fā)放貸款及墊款

   （二）盈利能力有所提升。2022 年前三季度實(shí)現(xiàn)凈利潤 13.80 億元，較上年同期增長

保持穩(wěn)定，不良貸款率 1.71%，撥備覆蓋率 198.34%，資本充足率 11.63%，主要監(jiān)管指標(biāo)符

合監(jiān)管要求。

   （三）戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型步伐加快。報(bào)告期內(nèi)，本行加快推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型步伐。積極擴(kuò)大“朋友圈”，

  新增對公客戶 1.8 萬戶，個人客戶金融總資產(chǎn)（AUM）達(dá)到 2,515 億元，增長 11.04%。強(qiáng)化

  收單與支付，開展景區(qū)、餐飲、醫(yī)療、燃?xì)獾葓鼍皹I(yè)務(wù)，商戶交易量與交易額同比分別增長

  收 1.5 億元，產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模 496 億元，即將突破 500 億元關(guān)口。加快科技項(xiàng)目建設(shè)，推動數(shù)

  據(jù)、信貸、信創(chuàng)三大項(xiàng)目群建設(shè)，增強(qiáng)數(shù)據(jù)促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展驅(qū)動力。

         三、股東信息

         普通股股東總數(shù)和表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東數(shù)量及前十名股東持股情況表

                                                                                 單位：股

                                          報(bào)告期末表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先

報(bào)告期末普通股股東總數(shù)（戶）                  117,176                                                不適用

                                          股股東總數(shù)（如有）

                            前 10 名股東持股情況

                                                            持有有限售條         質(zhì)押、標(biāo)記或凍結(jié)情況

           股東名稱          股東性質(zhì)     持股比例        持股數(shù)量

                                                            件的股份數(shù)量 股份狀態(tài)              數(shù)量

蘭州市財(cái)政局               國有法人             8.74%   498,058,901    498,058,901

蘭州國資投資（控股）建設(shè)集團(tuán)有限公司 國有法人               7.08%   403,381,000    403,381,000

華邦控股集團(tuán)有限公司           境內(nèi)非國有法人          5.22%   297,451,000    297,451,000    質(zhì)押     274,450,000

蘭州天慶房地產(chǎn)開發(fā)有限公司        境內(nèi)非國有法人          4.87%   277,600,000    277,600,000

甘肅盛達(dá)集團(tuán)有限公司           境內(nèi)非國有法人          4.83%   275,000,000    275,000,000    質(zhì)押     106,200,000

深圳正威（集團(tuán)）有限公司         境內(nèi)非國有法人          4.32%   245,805,000    245,805,000

甘肅天源溫泉大酒店集團(tuán)有限責(zé)任公司    境內(nèi)非國有法人          3.09%   176,000,000    176,000,000    質(zhì)押      80,000,000

甘肅省國有資產(chǎn)投資集團(tuán)有限公司      國有法人             3.07%   174,680,000    174,680,000

盛達(dá)金屬資源股份有限公司         境內(nèi)非國有法人          2.72%   155,000,000    155,000,000

甘肅省電力投資集團(tuán)有限責(zé)任公司      國有法人             1.85%   105,600,000    105,600,000

                         前 10 名無限售條件股東持股情況

                                                 持有無限售條                     股份種類

                  股東名稱

                                                  件股份數(shù)量             股份種類            數(shù)量

UBS AG                                                 5,846,802   人民幣普通股            5,846,802

季桂蘭                                                    5,162,700   人民幣普通股            5,162,700

朱鋒                                                     4,679,400   人民幣普通股            4,679,400

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司－中證 500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金                     3,909,900   人民幣普通股            3,909,900

李秀滿                                                    3,151,400   人民幣普通股            3,151,400

中國銀行股份有限公司－華寶中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金       2,665,700   人民幣普通股     2,665,700

楊婷                                    2,239,575   人民幣普通股     2,239,575

招商證券股份有限公司－天弘中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金       2,167,700   人民幣普通股     2,167,700

王勇                                    1,848,300   人民幣普通股     1,848,300

開源證券股份有限公司                            1,655,800   人民幣普通股     1,655,800

                                  本行未知上述股東之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或是否

上述股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動的說明

                                  屬于《上市公司收購管理辦法》規(guī)定的一致行動人。

                                  截至報(bào)告期末，股東季桂蘭、朱峰分別持有本行

                                  信用交易擔(dān)保證券賬戶持有；股東楊婷持有本行

前 10 名股東參與融資融券業(yè)務(wù)情況說明（如有）

                                  用交易擔(dān)保證券賬戶持有，1,649,675 股通過普通

                                  證券賬戶持有。

     報(bào)告期內(nèi)，本行前 10 名股東、前 10 名無限售條件普通股股東未進(jìn)行約定購回交易。

                    第三節(jié) 重要事項(xiàng)

  一、實(shí)際控制人、股東、關(guān)聯(lián)方、收購人以及本行等承諾相關(guān)方在報(bào)告期內(nèi)超期未履行

完畢的承諾事項(xiàng)

  本行不存在實(shí)際控制人、收購人。報(bào)告期內(nèi)，本行及本行股東、關(guān)聯(lián)方等承諾相關(guān)方能

夠正常履行所作承諾，承諾具體內(nèi)容請參見本行2021年年度報(bào)告。

  二、證券投資情況

  報(bào)告期內(nèi)，本行兼顧流動性管理與盈利增長需要，合理配置債券投資。截至報(bào)告期末，

本行持有的面值最大的十只金融債券合計(jì)面值金額為134.9億元，較2021年末減少40.1億元，

主要為政策性金融債。

  截至報(bào)告期末，本行持有的前十大金融債券余額的情況如下表列示：

                                                         單位：人民幣千元

   債券名稱       面額              票面利率（%）      到期日            減值準(zhǔn)備

   債券 1        2,220,000.00         3.12    2031-09-13           485

   債券 2        2,060,000.00         3.86    2029-05-20           455

   債券 3        1,420,000.00         4.65    2028-05-11           324

   債券 4        1,260,000.00         3.00    2032-01-17           244

   債券 5        1,240,000.00         2.98    2032-04-22           271

   債券 6        1,210,000.00         3.74    2030-11-16           267

   債券 7        1,100,000.00         3.41    2031-06-07           208

   債券 8        1,030,000.00         3.74    2029-07-12           227

   債券 9         980,000.00          3.75    2029-01-25           213

   債券 10        970,000.00          3.66    2031-03-01           211

            第四節(jié) 季度財(cái)務(wù)報(bào)表

詳見后附財(cái)務(wù)報(bào)表。

                         蘭州銀行股份有限公司董事會

                  合并及公司資產(chǎn)負(fù)債表

編制單位：蘭州銀行股份有限公司                                                （除特別注明外，金額單位均為人民幣元）

                               期末余額                                         上期期末余額

         項(xiàng)目           本集團(tuán)                       本行                  本集團(tuán)                   本行

資產(chǎn)：

 現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)      21,296,018,206.28        21,296,018,206.28     20,693,773,969.14    20,693,773,969.14

 存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)     9,647,585,362.62         9,647,585,362.60      7,500,609,891.25     7,400,609,891.23

 貴金屬

 拆出資金             31,205,768,124.33        32,771,707,644.62     23,766,662,768.00    25,609,020,640.89

 衍生金融資產(chǎn)

 買入返售金融資產(chǎn)          8,432,897,564.28         8,432,897,564.28      4,773,957,964.54     4,773,957,964.54

 發(fā)放貸款和墊款          219,454,635,428.4        219,454,635,428.4    210,116,105,695.50   210,116,105,695.50

 應(yīng)收融資租賃款           5,832,604,609.22                        -      5,906,891,559.74

 金融投資：

 交易性金融資產(chǎn)          44,902,190,643.77        44,902,190,643.77     33,722,121,654.87    33,722,121,654.87

 債權(quán)投資             60,361,265,997.97        60,361,265,997.97     56,423,361,135.18    56,423,361,135.18

 其他債權(quán)投資           29,964,199,437.82        29,964,199,437.82     31,738,578,927.60    31,738,578,927.60

 其他權(quán)益工具投資              8,250,000.00             8,250,000.00          8,250,000.00         8,250,000.00

 長期股權(quán)投資             105,442,777.75           405,442,777.75        109,610,669.54       409,610,669.54

 投資性房地產(chǎn)              31,919,286.29            31,919,286.29          33,058,375.06        33,058,375.06

 固定資產(chǎn)              1,150,331,362.52         1,110,091,579.61      1,192,966,476.34     1,150,251,096.59

 在建工程                    90,000.00                90,000.00             90,000.00            90,000.00

 使用權(quán)資產(chǎn)              103,613,372.33            98,342,473.88        128,396,453.18       123,125,554.73

 無形資產(chǎn)               117,741,056.77           116,322,083.16        120,029,310.41       118,137,042.45

 開發(fā)支出

 商譽(yù)

 遞延所得稅資產(chǎn)           2,619,010,127.03         2,543,556,452.35      2,521,940,210.16     2,451,590,502.35

 其他資產(chǎn)              1,884,368,796.11         1,877,095,995.50      1,584,165,868.42     1,542,451,455.97

資產(chǎn)總計(jì)              437,117,932,153.5        433,021,610,934.2    400,340,570,928.93   396,314,094,575.64

 企業(yè)法定代表人：許建平         主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：蒲五斤                                       會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：張會榮

                  合并及公司資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)）

編制單位：蘭州銀行股份有限公司                                                  （除特別注明外，金額單位均為人民幣）

                                 期末余額                                        上期期末余額

            項(xiàng)目         本集團(tuán)                        本行                 本集團(tuán)                   本行

負(fù)債：

 向中央銀行借款            12,926,639,452.15        12,926,639,452.15    17,533,322,656.50    17,533,322,656.50

 同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)      11,655,198,803.28         8,517,449,031.10     7,486,599,359.34     4,636,170,359.32

 拆入資金                3,485,342,541.67         3,285,060,180.56     4,816,972,937.95     4,515,960,993.51

 交易性金融負(fù)債              293,351,874.25           293,351,874.25         30,378,442.19        30,378,442.19

 衍生金融負(fù)債

 賣出回購金融資產(chǎn)款          35,390,646,224.56        35,390,646,224.56    17,560,775,250.71    17,560,775,250.71

 吸收存款              324,014,656,614.55    324,276,070,994.00      305,654,960,111.10   305,931,327,243.33

 應(yīng)付職工薪酬                 88,188,603.52           69,712,315.72         83,826,331.22        60,912,240.45

 應(yīng)交稅費(fèi)                 359,640,494.46           357,087,464.78       427,368,367.43       421,172,884.56

 應(yīng)付債券               14,297,337,413.32        14,297,337,413.32    15,798,990,507.62    15,798,990,507.62

 租賃負(fù)債                   83,300,729.51           80,895,345.26       108,514,512.15       105,782,127.90

 預(yù)計(jì)負(fù)債                 211,748,826.16           211,748,826.16       211,748,826.16       211,748,826.16

 遞延所得稅負(fù)債              390,235,853.03           390,235,853.03       296,752,914.94       296,752,914.94

 其他負(fù)債                1,943,970,995.62         1,398,415,093.03     1,322,200,492.27      644,418,652.70

負(fù)債合計(jì)               405,140,258,426.08    401,494,650,067.92      371,332,410,709.58   367,747,713,099.89

股東權(quán)益：

 股本                  5,695,697,168.00         5,695,697,168.00     5,126,127,451.00     5,126,127,451.00

 其他權(quán)益工具              4,998,730,566.03         4,998,730,566.03     4,998,730,566.03     4,998,730,566.03

  其中：優(yōu)先股

      永續(xù)債            4,998,730,566.03         4,998,730,566.03     4,998,730,566.03     4,998,730,566.03

 資本公積                5,558,698,307.93         5,558,698,307.93     4,159,704,590.69     4,159,704,590.69

 減：庫存股

 其他綜合收益               597,627,513.63           597,627,513.63       377,055,712.65       377,055,712.65

 盈余公積                1,701,657,070.40         1,701,657,070.40     1,701,657,070.40     1,701,657,070.40

 一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備              5,103,500,046.32         5,103,500,046.32     5,103,500,046.32     5,103,500,046.32

 未分配利潤               8,021,517,700.41         7,871,050,194.06     7,244,885,164.62     7,099,606,038.66

歸屬于母公司股東權(quán)益合計(jì)        31,677,428,372.72        31,526,960,866.37    28,711,660,601.71    28,566,381,475.75

少數(shù)股東權(quán)益                300,245,354.70                                296,499,617.64

股東權(quán)益合計(jì)              31,977,673,727.42        31,526,960,866.37    29,008,160,219.35    28,566,381,475.75

負(fù)債和股東權(quán)益總計(jì)          437,117,932,153.50    433,021,610,934.29      400,340,570,928.93   396,314,094,575.64

  企業(yè)法定代表人：許建平           主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：蒲五斤                                    會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：張會榮

                               合并及公司利潤表

編制單位：蘭州銀行股份有限公司                                                               （除特別注明外，金額單位均為人民幣元）

                  項(xiàng)目                         本集團(tuán)                   本行                  本集團(tuán)                   本行

一、營業(yè)收入                                   5,684,895,819.22     5,562,904,754.17      5,982,292,848.45   5,828,620,853.82

   利息凈收入                                 4,267,588,271.11     4,139,244,915.22      4,637,141,934.61   4,504,206,861.72

         利息收入                           13,974,269,514.25    13,763,372,895.85     13,772,642,692.23   13,531,871,862.0

         利息支出                            9,706,681,243.14     9,624,127,980.63      9,135,500,757.62   9,027,665,000.357

   手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入                              275,611,271.68       237,075,010.45        259,897,647.26     209,212,904.87

         手續(xù)費(fèi)及傭金收入                         335,680,205.26       297,140,415.71        302,554,261.42     251,796,028.83

         手續(xù)費(fèi)及傭金支出                            60,068,933.58      60,065,405.26         42,656,614.16       42,583,123.96

         其他收益                                 2,007,083.15         1,895,635.22         1,052,179.35       1,000,000.00

         投資收益（損失以“-”號填列）                 1,265,645,808.24     1,310,645,808.24       948,074,687.63     978,074,687.63

         其中：對聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益                  -2,637,971.79         -2,637,971.79        1,300,546.06       1,300,546.06

           以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)終止確認(rèn)收益                                                         16,350,538.05       16,350,538.05

         匯兌收益（損失以“-”號填列）                      1,721,536.82         1,721,536.82          526,072.89          526,072.89

         凈敞口套期收益（損失以“-”號填列）                              -                     -

         公允價(jià)值變動收益（損失以“-”號填列）              -133,362,132.46      -133,362,132.46       117,321,430.23     117,321,430.23

         其他業(yè)務(wù)收入                               3,040,091.81         3,040,091.81         7,370,537.97       7,370,537.97

         資產(chǎn)處置收益（損失以“-”號填列）                    2,643,888.87         2,643,888.87       10,908,358.51       10,908,358.51

二、營業(yè)支出                                   4,182,312,288.43     4,113,956,589.66      4,604,386,560.40   4,536,675,683.25

         稅金及附加                            164,524,465.55       163,956,428.34         88,071,463.92       86,107,288.35

         業(yè)務(wù)及管理費(fèi)                          1,738,682,487.25     1,708,870,973.24      1,669,844,162.61   1,637,162,403.30

         信用減值損失                          2,250,872,332.45     2,212,896,184.90      2,844,559,612.22   2,811,494,669.95

         其他資產(chǎn)減值損失                            26,000,000.00      26,000,000.00            540,946.00          540,946.00

         其他業(yè)務(wù)成本                               2,233,003.18         2,233,003.18         1,370,375.65       1,370,375.65

三、營業(yè)利潤（虧損以“-”號填列）                        1,502,583,530.79     1,448,948,164.51      1,377,906,288.05   1,291,945,170.57

   加： 營業(yè)外收入                                  11,674,033.23      11,629,533.23            479,568.53          472,701.79

   減： 營業(yè)外支出                                  20,167,207.61      20,166,779.69         18,329,761.01       18,329,761.01

四、利潤總額（虧損總額以“-”號填列）                      1,494,090,356.41     1,440,410,918.05      1,360,056,095.57   1,274,088,111.35

   減： 所得稅費(fèi)用                               114,142,366.76        99,397,045.85         66,922,549.40       49,996,372.65

五、凈利潤（凈虧損以“-”號填列）                        1,379,947,989.65     1,341,013,872.20      1,293,133,546.17   1,224,091,738.70

 其中：同一控制下企業(yè)合并被合并方在合并前實(shí)現(xiàn)的凈利潤

 （一）按經(jīng)營持續(xù)性分類

     持續(xù)經(jīng)營凈利潤（凈虧損以“-”號填列）                 1,379,947,989.65     1,341,013,872.20      1,293,133,546.17   1,224,091,738.70

     終止經(jīng)營凈利潤（凈虧損以“-”號填列）

 （二）按所有權(quán)歸屬分類

     歸屬于母公司所有者的凈利潤（凈虧損以“-”號填列）           1,346,202,252.59     1,341,013,872.20      1,253,837,330.88   1,224,091,738.70

     少數(shù)股東損益（凈虧損以“-”號填列）                      33,745,737.06                            39,296,215.29

  企業(yè)法定代表人：許建平                   主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：蒲五斤                                          會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：張會榮

                        合并及公司利潤表（續(xù)）

編制單位：蘭州銀行股份有限公司                                                         （除特別注明外，金額單位均為人民幣元）

               項(xiàng)目                          本集團(tuán)                 本行                本集團(tuán)                 本行

六、其他綜合收益的稅后凈額                           220,571,800.98     220,571,800.98     361,896,747.63     361,896,747.63

 歸屬于母公司所有者的其他綜合收益的稅后凈額                  220,571,800.98     220,571,800.98     361,896,747.63     361,896,747.63

 （一）不能重分類進(jìn)損益的其他綜合收益                                   -                  -                  -                  -

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 .

 .

 （二）將重分類進(jìn)損益的其他綜合收益                      220,571,800.98     220,571,800.98     361,896,747.63     361,896,747.63

 .

 .

 .

 .

 .

 .

 .

 .

 .

 歸屬于少數(shù)股東的其他綜合收益的稅后凈額

七、綜合收益總額                              1,600,519,790.63    1,561,585,673.18   1,655,030,293.80   1,585,988,486.33

 歸屬于母公司所有者的綜合收益總額                     1,566,774,053.57    1,561,585,673.18   1,615,734,078.51   1,585,988,486.33

 歸屬于少數(shù)股東的綜合收益總額                           33,745,737.06                  -     39,296,215.29                   -

八、每股收益：

 （一）基本每股收益                                      0.2071                                0.2095

 （二）稀釋每股收益                                      0.2071                                0.2095

 企業(yè)法定代表人：許建平                  主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：蒲五斤                                       會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：張會榮

                              合并及公司現(xiàn)金流量表

編制單位：蘭州銀行股份有限公司                                                                （除特別注明外，金額單位均為人民幣元）

               項(xiàng) 目                本集團(tuán)                        本行                本集團(tuán)                         本行

一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

  客戶存款和同業(yè)存放款項(xiàng)凈增加額               21,661,332,990.20      21,252,467,037.42       32,984,319,146.64         33,231,119,571.87

  客戶貸款及墊款凈減少額

  融資租賃資產(chǎn)凈減少額                      211,756,373.39

  向中央銀行借款凈增加額                                                                   4,686,443,390.77          4,686,443,390.77

  存放中央銀行和同業(yè)款項(xiàng)凈減少額                                                               2,926,890,068.89          2,926,890,068.89

  向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈增加額

  向其他金融機(jī)構(gòu)拆出資金凈減少額

  賣出回購金融資產(chǎn)凈增加額                  17,830,644,101.40      17,830,644,101.40          97,654,888.91             97,654,888.91

  買入返售金融資產(chǎn)凈減少額

  為交易目的持有的金融資產(chǎn)凈減少額

  為交易目的持有的金融負(fù)債凈增加額                261,984,130.00             261,984,130.00       50,882,600.00             50,882,600.00

  收取利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金                14,778,932,694.62      14,736,263,114.53       15,015,259,441.94         14,723,484,779.94

  收到其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金                  823,501,960.48             750,650,619.73      185,646,062.26            120,881,282.49

經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計(jì)                      55,568,152,250.09      54,832,009,003.08       55,947,095,599.41         55,837,356,582.87

  客戶存款和同業(yè)存放款項(xiàng)凈減少額

  客戶貸款及墊款凈增加額                   10,556,977,530.95      10,556,977,530.95       22,067,410,793.39         22,067,410,793.39

  融資租賃資產(chǎn)凈增加額                                                                     118,179,015.75

  向中央銀行借款凈減少額                    4,628,021,698.70          4,628,021,698.70

  存放中央銀行和同業(yè)款項(xiàng)凈增加額                1,246,247,820.98          1,246,247,820.98

  向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈減少額                1,227,080,000.00          1,227,080,000.00      105,780,000.00            305,780,000.00

  向其他金融機(jī)構(gòu)拆出資金凈增加額                7,620,000,000.00          7,170,000,000.00     6,490,000,000.00          6,530,000,000.00

  賣出回購金融資產(chǎn)凈減少額

  買入返售金融資產(chǎn)凈增加額                   3,658,539,855.40          3,658,539,855.40     5,699,492,628.77          5,699,492,628.77

  為交易目的持有的金融資產(chǎn)凈增加額              11,038,749,943.85      11,038,749,943.85        1,914,683,339.25          1,914,683,339.25

  為交易目的持有的金融負(fù)債凈減少額

  支付利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金                 8,394,236,641.24          8,202,878,566.55     8,048,050,439.22          7,894,779,885.75

  支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金                 909,198,672.42             888,882,362.95     1,053,937,598.99          1,025,813,822.84

  支付的各項(xiàng)稅費(fèi)                         990,805,670.04             956,411,987.15      810,210,968.99            770,305,657.26

  支付其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金                 1,088,016,688.33            970,505,245.75      544,003,402.42            536,051,642.70

經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計(jì)                      51,357,874,521.91      50,544,295,012.28       46,851,748,186.78         46,744,317,769.96

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額                    4,210,277,728.18          4,287,713,990.80     9,095,347,412.63          9,093,038,812.91

二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

  收回投資所收到的現(xiàn)金                    21,933,591,553.74      21,933,591,553.74       13,133,762,641.13         13,133,762,641.13

  取得投資收益收到的現(xiàn)金                     226,163,078.80             226,163,078.80       52,710,630.72             82,710,630.72

  處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額          6,430,000.00              6,430,000.00      321,991,136.79            321,982,464.22

  處置子公司及其他營業(yè)單位收到的現(xiàn)金凈額

  收到其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金

投資活動現(xiàn)金流入小計(jì)                      22,166,184,632.54      22,166,184,632.54       13,508,464,408.64         13,538,455,736.07

  購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金          80,956,027.01              80,892,289.63       77,303,390.71             74,986,118.42

  投資支付的現(xiàn)金                       24,140,178,529.88      24,140,178,529.88       19,800,979,924.54         19,800,979,924.54

  取得子公司及其他營業(yè)單位支付的現(xiàn)金凈額

  支付其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金

投資活動現(xiàn)金流出小計(jì)                      24,221,134,556.89      24,221,070,819.51       19,878,283,315.25         19,875,966,042.96

投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額                   -2,054,949,924.35          -2,054,886,186.97   -6,369,818,906.61         -6,337,510,306.89

三、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

  吸收投資收到的現(xiàn)金                      1,968,563,434.24          1,968,563,434.24

  其中：子公司吸收少數(shù)股東投資收到的現(xiàn)金

  發(fā)行債券及其他權(quán)益工具收到的現(xiàn)金

  收到其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金

籌資活動現(xiàn)金流入小計(jì)                       1,968,563,434.24          1,968,563,434.24                    -                         -

  償還債務(wù)支付的現(xiàn)金                      2,000,000,000.00          2,000,000,000.00     2,500,000,000.00          2,500,000,000.00

  分配股利、利潤或償付利息支付的現(xiàn)金               661,197,893.09             638,697,893.09      478,969,343.29            458,969,343.29

  其中：子公司支付給少數(shù)股東的股利、利潤              22,500,000.00                                  20,000,000.00

  支付其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金                   38,229,795.68              38,229,795.68

籌資活動現(xiàn)金流出小計(jì)                       2,699,427,688.77          2,676,927,688.77     2,978,969,343.29          2,958,969,343.29

籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額                     -730,864,254.53           -708,364,254.53    -2,978,969,343.29         -2,958,969,343.29

四、匯率變動對現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的影響                     -40,227.78                -40,227.78        -9,071,212.98             -9,071,212.98

五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額                   1,424,423,321.52          1,524,423,321.52      -262,512,050.25           -212,512,050.25

  加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額                 3,286,392,517.24          3,186,392,517.22     4,020,683,126.02          3,970,683,126.00

六、期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額                   4,710,815,838.76          4,710,815,838.74     3,758,171,075.77          3,758,171,075.75

   企業(yè)法定代表人：許建平                 主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人：蒲五斤                                             會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：張會榮

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標(biāo)簽： 蘭州銀行