北京綠金院：《供應鏈金融支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展研究報告》（全文）

為推動綠色金融與普惠金融融合發(fā)展領域的研究探索，北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院、螞蟻集團研究院和網(wǎng)商銀行共同完成并發(fā)布《供應鏈金融支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展研究報告》。報告從供應鏈金融產(chǎn)品服務視角切入，在分析綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的重要性、必然性基礎上，總結分析國內(nèi)外以供應鏈金融產(chǎn)品服務創(chuàng)新方式支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展相關領域的實踐案例并總結可借鑒經(jīng)驗，以期為我國探討綠色金融與普惠金融融合發(fā)展提供實踐參考，并就推動我國綠色金融與普惠金融融合發(fā)展面臨的主要問題進行分析，從產(chǎn)業(yè)部委、金融監(jiān)管部門、地方試點、金融機構等多主體視角提出政策建議。

【資料圖】

摘要

綠色金融與普惠金融是新發(fā)展理念在我國金融系統(tǒng)的具體體現(xiàn)，有助于我國更好適應及引領全球可持續(xù)金融發(fā)展趨勢，是金融系統(tǒng)服務實體經(jīng)濟、履行社會責任的重要著力點。2022年2月28日，中央全面深化改革委員會第二十四次會議強調(diào)，“促進普惠金融和綠色金融、科創(chuàng)金融等融合發(fā)展，提升政策精準度和有效性?！?/p>

目前，綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的理論與實踐尚在初步探索階段，市場上鮮有明確以支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展為目標的金融產(chǎn)品。供應鏈金融重點關注圍繞在核心企業(yè)上下游的中小企業(yè)融資訴求，是適合小微企業(yè)等普惠對象特征的金融產(chǎn)品。報告總結分析國內(nèi)外供應鏈金融支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的實踐案例，研究了三家國際金融機構和兩家國內(nèi)金融機構的公開報道，包括法國巴黎銀行、匯豐銀行、花旗銀行、網(wǎng)商銀行以及TCL科技集團財務公司。

報告就如何強化綠色金融與普惠金融融合發(fā)展提出了一系列具體建議，主要建議如下：

一是建議相關產(chǎn)業(yè)部委加快確定引導各行業(yè)綠色低碳發(fā)展的路徑。以綠色供應鏈為例，建議工信部“綠色制造”體系中“綠色供應鏈管理企業(yè)”涵蓋的行業(yè)逐步拓展，覆蓋更多行業(yè)，定期確定代表性強、影響力大、經(jīng)營實力雄厚、綠色供應鏈管理基礎好的核心企業(yè)并與金融部門進行信息共享。

二是建議相關監(jiān)管部門研究出臺綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的指引、激勵機制及標準。建議監(jiān)管部門出臺引導綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的指引；建議現(xiàn)有綠色金融貨幣政策關注對普惠對象的覆蓋，建議現(xiàn)有普惠金融貨幣政策優(yōu)先傾向普惠對象的綠色低碳轉型；建議金融監(jiān)管部門逐步完善綠色金融與普惠金融融合發(fā)展領域的標準建設等。

三是建議監(jiān)管機構引導協(xié)同相關金改試點地方政府建章立制、先試先行。建議國家及相關監(jiān)管部門在國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)、國家普惠金融改革試驗區(qū)及國家小微金融改革試驗區(qū)等區(qū)域優(yōu)先開展綠色金融與普惠金融融合發(fā)展試點，納入試點任務。

四是建議金融機構積極開展產(chǎn)品創(chuàng)新并應用ESG評價提升風險管理能力。建議金融機構深入理解普惠對象特征，積極創(chuàng)新適合普惠對象綠色化發(fā)展的金融產(chǎn)品服務；建議金融機構加強綠色金融與普惠金融融合發(fā)展過程中的風險管理，建立ESG管理機制等。

五是建議加大金融科技在綠色金融與普惠金融融合領域的應用。建議地方政府、金融機構、供應鏈核心綠色企業(yè)及第三方機構協(xié)同，加強支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的數(shù)字化基礎設施建設；建議金融機構及第三方機構加強金融科技賦能普惠對象綠色行為和場景的認定和業(yè)務拓展；建議監(jiān)管機構和地方政府探索綠色金融與普惠金融融合發(fā)展領域的“監(jiān)管沙盒”等。

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